AML/KYC как реинкарнация сословных привилегий
В прошлом, когда была эпоха феодализма, статус человека в обществе практически всегда зависел от его происхождения. Если ты родился в «благородной» семье дворян, графов, герцогов, лордов, то ты получал от короля различные привилегии, недоступные обычным «холопам» ни при каких условиях, и мог вести совсем другую жизнь. К таким вещам, как получение образования по определённым профессиям (врач, юрист, архитектор) или ведение крупного бизнеса, представителям низших сословий доступ был закрыт. Казалось бы, сейчас мы живём в другие времена, и если кто-то является талантливым человеком, способным придумать, как обеспечить себя средствами для достижения своих целей, то для него открыты все двери. Но в действительно всё не так просто.
С каждым днём всё большее распространение приобретают процедуры AML/KYC, состоящие в идентификации источников происхождения средств и личных данных индивидов, использующих их. Особенно это заметно при использовании криптовалют – многие биржи и крипто-обменники могут легко заблокировать средства любого пользователя, если в ходе их проверки будет найдена какая-то связь с кошельками, замеченными в «неодобренной» деятельности, а то и вовсе если не будет обнаружено в качестве происхождения средств одобренного источника (например, их приобретения на какой-то из известных бирж). В таком случае от пользователя затребуют доказательства легальности происхождения средств и прохождение «фотосессии» со своим лицом и паспортом в руках, исходя из чего и будет решаться судьба его средств.
Конечно же, ещё раньше проверки происхождения и легальности средств появились в обычных банковских операциях. И многие дорогостоящие блага, такие как автомобиль из салона или квартиру от застройщика, уже не получится купить, просто принеся с собой наличку. В Евросоюзе недавно и вовсе приняли решение запретить проведение наличными любых денежных операций суммой свыше 10 тысяч евро, а продавцов дорогостоящих благ обязали тщательно проверять личности своих клиентов и происхождение их средств, и сообщать властям о любых подозрениях. Во многих странах также уже не открыть сам банковский счёт, не внеся на него изначально какой-то депозит, подкреплённый документами о его происхождении.
В итоге мы имеем, что деньги, в зависимости от того, какое они имеют происхождение, а также кто ими распоряжается, могут иметь различный «рейтинг». Но при чём же тут сословные привилегии? Представьте, что вы являетесь потомком «благородных» кровей и получили свой капитал от дедушки Рокфеллера. К этим средствам никогда и никакие вопросы не возникнут, и с ними можно делать что угодно – заключать миллиардные сделки, финансировать деятельность любых организаций, приобретать любое имущество, каким бы дорогим оно не было, и т. п. Ваши средства просто будут оцениваться наивысшим рейтингом. Теперь представим, что вы простой бизнесмен, заработавший свой капитал на создании и ведении какой-то предпринимательской деятельности. Ваши средства тоже будут иметь высокий рейтинг, но вам уже закрыт вход в «высшие круги» и не избежать тщательных проверок со стороны государственных органов и выполнения ряда регуляций, хотя после их прохождения вы сможете свободно тратиться. У обычного работника дела обстоят ещё хуже – при попытке приобретения благ, «несоответствующих» его заработной плате, проблем со стационарным бандитом не избежать. А если в итоге выяснится, что они были заработаны каким-то «нелегальным» образом, то скорее всего этот человек, помимо наказания, будет «взят на карандаш» гос. органами и структурами, подчиняющимися им (банками, биржами, платёжными системами), и ещё нескоро сможет приобретать что-либо, кроме базовых для жизни благ. Деньги с его рук будут иметь «нулевой» рейтинг.
Всё это не является какой-то фантастикой, поскольку мы уже можем наблюдать требование прохождения процедур AML/KYC во многих сферах. А планы государств по всему миру относительно введения цифровой валюты (CBDC) только этому всему поспособствуют. В итоге мы имеем реинкарнацию сословных привилегий в современном мире.
Волюнтарист, Битарх
#AML #KYC #привилегии
